Финансовый консультант: какая выгода для клиента?

Увеличение количества продуктов, частое изменение нормативных требований, специфика каждой личной ситуации, эффективное управление активами требует глубоких знаний. Финансовый консультант играет важную роль в выборе ваших инвестиций и вложений. Какова точная роль финансового консультанта и как вы ее выбираете? Кто такой финансовый советник простыми словами?

Финансовый советник — одна из профессий в сфере финансов, перечень обязанностей которой неограничен. К категории финансовых советников можно причислить брокеров, инвестиционных советников, финансовых бухгалтеров, финансовых адвокатов, финансовых страховых агентов, финансовых аналитиков и всех тех кто даёт совет (платно или бесплатно) относительно финансового планирования.

Финансовый консультант: какие бывают типы?

Поскольку мир финансов сложен и разнообразен, логично, что одно название финансового консультанта охватывает широкий спектр деятельности.

Чтобы ответить на многие аспекты, связанные с этим разнообразием, существуют разные типы финансовых консультантов, в том числе:

Представитель службы поддержки клиентов

Консультант по работе с клиентами, связанный с финансовой организацией, в которой он работает, является одним из самых известных финансовых советников широкой публики. Его роль — консультировать клиентов по различным продуктам, предлагаемым банком . Если предложения механически ограничены, то деятельность консультанта по работе с клиентами является бесплатной для клиента.

Советник по инвестициям

Этот профессионал, связанный с финансовой организацией или работающий независимо, консультирует по инвестициям, а также может управлять ими. Деятельность инвестиционного консультанта обычно состоит из управления портфелями и активами определенного размера.

Специалист по финансовому планированию

Classy furniture on wooden terrace in green beautiful garden

Задача специалиста по финансовому планированию — разработать финансовый план, специально адаптированный к профилю клиента и его текущей и будущей ситуации. Он также является советником по управлению рисками, налоговому планированию и выходу на пенсию. Он работает либо в банке, либо в независимой фирме, а также в качестве инвестиционного брокера.

Существуют и другие типы консультантов по работе с клиентами, такие как специалист по страхованию и представитель паевого инвестиционного фонда, который действует от имени своих клиентов.

Финансовый советник: какова его роль?

В некоторых отношениях роль финансового консультанта сравнима с ролью частного спортивного тренера. Его цель — помочь вам достичь финансовых целей, которые вы перед собой поставили.

Для достижения этой цели он ставит свои знания на службу своим клиентам, адаптируя их к каждому профилю. Между финансовым консультантом и его клиентом очень важно поддерживать узы взаимного доверия. Эффективный финансовый консультант должен найти время, чтобы познакомиться с вами, поговорив с вами. Этот диалог позволяет ему дать вам разумный совет, основанный на решениях, которые вы хотите принять в вопросах богатства и инвестиций.

Независимо от того, молоды ли вы или близки к пенсионному, и независимо от вашего финансового положения, наличие финансового консультанта рядом с вами должно успокоить вас его знанием финансовой среды . Однако эта поддержка не должна мешать вам делать свой собственный выбор, получая информацию из как можно большего числа источников.

Как выбрать финансового консультанта?

Выбор финансового консультанта зависит от многих критериев. Очевидно, он должен в совершенстве владеть интересующими вас финансовыми продуктами, а также быть в курсе новых продуктов и действующих правил.

Как только вы убедитесь в его навыках, вам нужно будет сообщить своему финансовому консультанту точные рамки его миссии. Также узнайте о размере и форме его вознаграждения. Наконец, знайте, что услуги действительно эффективного финансового консультанта редко бывают бесплатными, так что пусть конкуренция играет.

Вложить деньги.ру © 2017
.